Rahapesu Andmebüroo uuendas juhendit riskide juhtimiseks

Rahapesu Andmebüroo on hiljuti uuendanud juhendit, mis käsitleb rahapesu ja terrorismi rahastamise riskide juhtimist ning hoolsusmeetmete rakendamist. See juhend on suunatud kõikidele rahapesu ja terrorismi rahastamise tõkestamise seaduses nimetatud kohustatud isikutele, välja arvatud juhendis määratletud erandid. Uuendatud juhendi eesmärk on aidata kohustatud isikutel mõista seadusest tulenevaid nõudeid ning rakendada meetmeid, mis vastavad nende äritegevuse, klientide ja teenustega seotud riskidele.

Juhend rõhutab riskipõhise lähenemise põhimõtteid, andes samas täiendavaid selgitusi ja praktilisi näiteid, mis aitavad kohustatud isikutel oma tegevusi paremini korraldada. Uuendatud juhendis on esitatud ka kontrollküsimused, joonised, tabelid ja lisad, mis toetavad riskihinnangu koostamist ja hoolsusmeetmete piisavuse hindamist. See muudab juhendi kasutamise lihtsamaks ja arusaadavamaks, aidates kohustatud isikutel oma protseduure ajakohastada.

Kohustatud isikutel on soovitatav tutvuda uuendatud juhendiga ning kontrollida, kas nende ettevõtte sisemised protseduurireeglid, riskihinnangud, kliendi riskiprofiil ja riskiastme määramise mudel, rakendatavad hoolsusmeetmed ja ärisuhte seire meetmed on kooskõlas juhendis toodud põhimõtetega. Juhendi suuniseid tuleb rakendada proportsionaalselt, sõltuvalt kohustatud isiku suurusest, tegevusest ja mahust.

Uuendatud juhend on kergesti ligipääsetav Rahapesu Andmebüroo kodulehelt, kus see on saadaval nii PDF-failina kui ka HTML-formaadis. See muudatus aitab tagada, et kõik kohustatud isikud saavad vajalikku teavet ja suuniseid, et tõhusalt hallata rahapesu ja terrorismi rahastamise riske.